투자사기 상담 안내

투자사기 상담은 짧은 시간 안에 권유 경위, 돈의 흐름, 지금 진행 중인 절차를 함께 짚어야 합니다. 기억에 기대어 설명을 시작하면 날짜와 금액이 뒤섞이기 쉬우므로, 아래 순서대로 미리 정리해 두면 상담 시간을 사실 확인보다 다음 단계 검토에 더 쓸 수 있습니다.

• 처음 권유받은 날과 경로: 광고, 지인 소개, 단체 대화방 가운데 어디서 시작됐는지와 처음 들은 수익 설명을 적습니다.
• 송금 한 건마다 한 줄: 보낸 날, 금액, 받은 계좌의 명의, 그때 들은 명목을 줄 단위로 나눕니다. 합계 하나로 묶으면 나중에 다시 풀어야 합니다.
• 돌아온 돈: 배당이나 일부 반환으로 받은 돈을 날짜와 보낸 계좌 명의까지 따로 적습니다.
• 연락이 끊기거나 출금이 막힌 시점: 그 무렵 상대가 내놓은 해명과 추가 입금 요구가 있었는지를 함께 남깁니다.
• 이미 밟은 절차: 경찰 신고, 금융회사 문의, 내용증명 발송처럼 끝낸 일과 받은 통지서의 날짜를 적습니다.

투자 약정서나 차용증 같은 서명 문서, 수익률이 적힌 제안서와 설명회 자료, 은행 거래내역 원본을 챙깁니다. 메신저 대화는 화면 일부만 잘라 낸 사진보다 대화방 전체를 내보낸 파일이 앞뒤 맥락을 보여 줍니다. 가상자산을 옮겼다면 거래소 입출금 기록과 받은 지갑 주소가 보이는 화면을, 앱이나 누리집에서 수익을 확인했다면 그 화면을 저장한 날짜와 함께 가져갑니다. 원본은 본인이 보관하고 상담에는 사본을 씁니다.

1. 들은 설명 가운데 투자 당시 사실과 달랐던 부분이 무엇이고, 그것을 보여 줄 자료가 어느 것인지 묻습니다.
2. 돈을 받은 사람, 계약서에 서명한 사람, 권유한 사람이 서로 다를 때 각각 어떤 책임이 검토되는지 확인합니다.
3. 형사 고소와 민사 청구, 가압류 같은 재산 보전 수단 가운데 무엇을 먼저 검토할지, 서로 어떤 영향을 주는지 묻습니다.
4. 다른 피해자와 함께 움직이는 문제를 어떻게 볼지, 함께할 때 각자 따로 챙길 자료가 무엇인지 확인합니다.
5. 지금 걸려 있는 마감일, 곧 이의신청 기간이나 민사 시효가 언제 닿는지 날짜로 받아 적습니다.

고소를 당했거나 출석요구를 받은 쪽이라면 순서가 조금 달라집니다. 모은 돈이 실제로 어느 사업에 얼마씩 들어갔는지 보여 주는 지출 증빙, 투자자에게 위험을 어떻게 알렸는지 담긴 설명 자료, 사업이 기울기 시작한 시점의 회계 기록을 먼저 묶습니다. 상담에서는 출석요구서에 적힌 죄명과 조사 일정, 진술을 준비할 범위, 피해자와 반환을 협의할 때 남겨야 할 기록이 무엇인지 차례로 묻습니다.

상담에서 들은 내용은 그날 바로 메모로 남기고, 추가로 찾아야 할 자료 목록을 따로 만들어 두면 다음 상담이나 고소장 준비로 이어 가기 쉽습니다.